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留学生私下换汇遭诈骗 中领馆提醒通过正规渠道换汇

留学生私下换汇遭诈骗 中领馆提醒通过正规渠道换汇

2019年11月07日 11:03 來源:中国僑網參與互動參與互動

  中国僑網11月7日电 据驻爱丁堡总领馆网站消息,近日,数名中国留学生向可疑人员私下换汇支付人民币后未收到英镑,蒙受巨大经济损失,或因疑涉嫌洗钱银行账户被冻结向总领馆求助。经询,有关留学生均曾通过微信群、朋友圈和微博结识可疑人员私下换汇,有关账户因异常变动遭苏格兰警方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。

  長期以來,因彙率更優惠、換彙門檻低,包括留學生在內的海外中國公民私下換彙習以爲常。但卻往往忽視這背後的的風險,因小失大給自己在當地的學習、工作和生活造成負面影響。

  一、私下換彙可能遭遇詐騙

  詐騙分子往往以“優惠彙率”爲誘餌對受害人進行詐騙。受害人多通過朋友推薦認識詐騙分子,在微信群、朋友圈和微博與對方聯系,輕信對方發來的銀行轉賬截圖,導致上當受騙,遭受經濟損失。

  二、私下換彙涉嫌洗錢犯罪

  私下換彙最大的隱患在于無法保證對方資金來源合法性,易淪爲洗錢鏈條的一環。在各國加大對洗錢案件查處打擊力度的背景下,犯罪團夥利用留學生來實施洗錢活動屢見不鮮。

  英國高度重視打擊洗錢犯罪,是世界上最早通過刑事立法打擊洗錢犯罪的國家之一。2018年10月成立國家經濟犯罪中心,打擊嚴重有組織經濟犯罪。加強銀行監管,當地銀行一旦發現賬戶資金往來有可疑之處,很可能采取凍結賬戶、無理由銷戶等手段。如果銀行賬戶使用較隨意,資金往來頻繁,極易引起當地銀行監管部門警惕。如果被調查人員懷疑無法證明賬戶資金來源的合法性,可能面臨錢款被沒收、罰款、行政處罰等,甚至陷入刑事犯罪訴訟,直接影響在當地求學、就業、征信、簽證申請等。

  三、私下換彙也涉嫌違反中國法律法規

  根据2008年修订的《中華人民共和国外汇管理条例》,私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关予以警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。2019年2月1日生效的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》对非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的违法行为做出了更详细更严格的解释,其中明确规定,实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第四项的规定,以非法经营罪定罪处罚。

  從中國有關法律法規中不難看出,如海外中國公民私下換彙,無論是通過銀行轉賬、支付寶、微信等平台還是當面交易,均涉嫌非法從事資金支付結算業務、非法買賣外彙的行爲,達到一定數額的,構成

  非法經營罪,或將面臨罰款、拘役、5年以下有期徒刑甚至更嚴重的刑事處罰。

  四、海外中國公民應提高防範意識

  中國駐愛丁堡總領館提醒在蘇中國公民進一步提高防範意識,采取有針對性措施規避洗錢風險。

  一是务必通过正规合法渠道换汇。要全面了解并遵守当地相关法律法规,对一些所谓以“优惠汇率”换汇的行为要保持警惕,务必通过银行等合法渠道换汇。同时,要避免小额多次存款等有洗钱嫌疑 的行为。

  二是在幫他人代購、置業等行爲中如涉及大筆資金,應事先要求對方提供證明其資金來源合法性的證據。

  三是如賬戶被凍結,請積極配合調查,與銀行等有關方面保持溝通,依法、理性維護自身合法權益。對于銀行提出的合法合規的要求,應予以積極配合。對于銀行服務缺失甚至涉嫌違法的情況,特別

  是涉及歧視的言行,應堅決予以反對並妥善維護自身合法維權。

  四是駐愛丁堡總領館將在職責範圍內積極協助海外中國公民維護自身正當、合法權益,但也不會包庇任何違法犯罪行爲。

  請在蘇中國公民和留學生及時關注“領事直通車”公衆微信號和“領事之聲”微博,定期登陸駐愛丁堡總領館官方網站、微信公衆號,及時獲取安全風險信息,如需領事協助請聯系總領館。

  外交部全球領事保護與服務應急呼叫中心電話:

  +86-10-12308或+86-10-59913991

  中國駐愛丁堡總領館:

  +44-131-3374449(24小時領事保護與協助)

【編輯:王嘉怡】
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